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달러인덱스란?? (환율에서 가장 중요한 지표) 흔히 환율을 애기할때, 우리는 원달러환율을 애기한다.지금은 원/달러 환율이 마의 벽 1450원을 넘은 초 강달러 시기로 접어들었다.하지만, 이는 우리나라와 미국만을 두고 비교한 분석이다.즉, 원달러 환율을 상승하여서 우리나라입장에서는 강달러이지만, 다른나라의 입장에서는 강달러인지,약달러인지 알수가없다. 이때 봐야하는것이 달러인덱스이다.달러인덱스란 전세계와 달러를 비교하여서 강달러, 약달러를 알수있는 지표이다. 달러인덱스에 포함되는 통화는 세계 경제 규모로 따졌을때유럽 - 유로화 57%일본 - 엔화 14%영국 - 파운드화 12%캐나다 - 캐나다달러 9%스웨덴 - 크로화 4%스위스 - 프랑 3.6%이렇게 구성되어 있다. 스웬덴 크로화나 스위스의 프랑이 세계 경제 규모가 있냐고 따졌을때, 그보다 이 두 통.. 공감수 0 댓글수 0 2024. 12. 24.
[경제용어]Fomc회의?? 연방준비제도?? 요즘 뉴스를 보다보면 Fomc회의, Fed, 연방준비제도 등 이러한 단어들을 심심치않게 볼수있다.알고보면 그리 어렵지 않으므로 천천히 살펴보자.-Fed(Fedral Reserve System, 연방준비제도, 연준) Fed를 한국말로 표현하면 연방준비제도 줄여서 연준이라 일컷는데, 마치 한국의 중앙은행을 한국은행이라 부르듯이미국의 중앙은행을 연방준비제도(연준)라고 부른다. 그렇다면 한국은 한국은행이라고 하는데 왜 미국은 연방준비제도라고 부를까??제도라고 부르는데에는 그만한 다소 복잡한?시스템을 갖추고 있기 때문이다. 조금더 깊이 살펴보면 한국은 그냥 한국은행 1개만 있지만미국은 구역을 12개를 분류하여 크게 12개의 한국은행같은 지역은행들이 있는데,이를 지역 연방준비은행(Fedral REserve Bank.. 공감수 0 댓글수 0 2024. 8. 26.
아베노믹스의 몰락! 90년대부터 경기침체를 격었던일본, 잃어버린20년 2012년 일본최장수총리 아베가 취임하게된다. 잃어버린20년을 막고자 그리고 그가 내건 공약! 아베노믹스 총리 이름을 딴 아베와 경제를 뜻하는 이코노믹스의 합성어다. 아베가 내건 3개의 공약이다. 1. 마이너스 금리정책 2. 2%의 인플레이션 3. 무제한 양적완화 일본의 기준금리는 90년대부터 30년동안 5%를 넘어본적이 없다. 경기가 죽어가고 있으니 그러하다. 1. 마이너스 금리정책 아베가 취임하고 0%금리 더불어 -0.1%금리로 인하하게된다. 이것은 백만원을 저금을 하면 오히려 돈이 깍이는것을 의미한다. 정부가 이러한 금리인하한것은 일본사람들로하여금 제발 소비를 하라고 한것이었다. 하지만 정부의 바램과는 달리 국민들은 이러한 마이너스금리에 더 경기가 .. 공감수 2 댓글수 0 2023. 1. 13.
무역수지는 적자인데, 경상수지는 흑자?? https://youtu.be/hhBmUf1clSg 수지란? +와 - 를 합산하여서 나타낸것이라고 보면된다. 흔히 경상수지하면 수출과 수입의 합산이라고 생각한다. 우리나라 제품을 해외에 팔고 또 해외에서 우리나라에 필요한 제품을 사드리고 즉, 경상수지는 무역수지와 같다고 생각한다. 그러나 경상수지와 무역수지는 다르다. 크게 나라간의 경제를 비교하는것중에 GDP도 있지만 국내총생산 "국제수지"도 있다. 국제수지란 국가간의 경제생활에서의 합산을 의미한다. 이 국제수지는 크게 2가지로 분류되는데, 그중 하나가 "경상수지" 그리고 경상수지도 크게 4개로 분류되는데, 그중 하나가 "무역수지(상품수지)"이다 즉, 국제수지 > 경상수지 > 무역수지 그러니, 무역수지가 적자가 나더라도 다른 서비스수지나, 본원소득수지에.. 공감수 0 댓글수 0 2023. 1. 11.
GDP 국내총생산! GDP(gross domestic product) 누구나 한번쯤은 들어봤을 gdp gdp는 각 나라안에서 정해진기간 내에 생산된 모든 재화나 서비스를 일컫는 말이다. ㆍ그렇다면 류현진선수긴 해외에서 번돈은 gdp에 속할까? 정답은 No. 우리나라 영통내에서 번돈이아니다. ㆍ내가 직접키운 상추 이것은 gdp에 포함될까? 정답은 No. 시장에서 거래가 된것만 포함! ㆍ중고차판매는 gdp에 포함될까? 정답은 No. 이미 생산되었을때 포함되었다. GDP는 영토를 중심하고 GNP는 사람을 중심한다. 즉, 아까 류현진이 해외에서 번돈은 GDP에는 속하지 않지만, GNP에는 속한다. 2000년대에는 GNP를 많이썼지만, 이제는 GDP를 많이 쓰고있다. GDP에는 두가지가 있다. 명목gdp->말그대로 보이는그대로의 값.. 공감수 1 댓글수 0 2022. 12. 18.
1997년 IMF 외환위기2 97년 12월 IMF의 외환협상당시의 조건은 이러했다 1. 금리인상 2. 구조조정 3. 노동 시장의 유연화 4. 자본시장의 개방 가혹한 조건으로 유명한 imf의 조건이다. 하나씩 살펴보면 1.금리인상ㅡ 30%까지 올리라고 한 imf. 이로인해 부동산을 산 개인이 많은 피해를보았다. 2. 구조조정ㅡ 돈을 제대로 벌지못하는 기업을 자르라. 이때당시 부채율400%넘는 대기업들이 대다수였다. 4. 자본시장개방ㅡ해외에서 기업을 인수하게하라. 이 모든것을 우리는 받아들이었다. https://youtu.be/cVq7GwlTE3I 이때 당시 수백개의 기업이 부도가났고 자살하는 사람들증가 이혼률증가..등등 이전만해도 첫기업은 평생직장이라는 마인드였지만, 투잡, 쓰리잡마인드가 생겨났고 공무원의 인기가 올라가게되었다. 그리.. 공감수 1 댓글수 0 2022. 12. 17.
1997년IMF 외환위기 우리나라는 최단기간에 가장빠르게 성장한 나라로 그 성장중에 1997년 겪은 가슴아픈 외환위기! 세계의 모든나라들은 자기나라 하나로만 살아갈수없다. 기름과 천연가스가 나오는 나라, 곡류가 풍성한나라, 기술이 있는나라등등 서로 상호보완관계속에서 살아간다. 특히 우리나라는 에너지, 곡류등 수입과 반도체 자동차,기술등 수출을 해야하는 대외의존도가 아주 큰나라이다. 그러니 "환율"이 아주 중요하다. 환율에 의해 기업의 수익이 크게 좌지우지되기 때문이다. ㆍ1985년, 플라자합의 승승장구하던 일본을 보고 견디지못한 미국이 (당시G2였던 두나라) 일본의 환율을 내리는 결정을 하게된다. 그로인해 일본의 유럽, 미국으로 향하던 수출품들이 값이 비싸지게 되고 수출경쟁력이 떨어지게된다. 이를틈타, 대한민국은 싼값에 브랜드는.. 공감수 0 댓글수 0 2022. 12. 17.
없으면 나라망하는!!외환보유액! 외환보유액! 너무 중요하다. 외환보유액이 없으면 금융위기가 오고 경제침체, 파산이 온다. 이번년도 미국의 긴축정책이 시작되고 미국의 달러 금리가 오르니 전세계에 흩어져있던 달러들이 미국으로 흡수되기시작되었다. 그로인해 외환(달러)가 부족한 많은 신흥국들이 파산을 맞이하기도 하고 IMF로 부터 돈을 빌리기도 하였다. 각 나라들은 부채가 있는데, 달러가 금리가 오르고 부채이자율이 오르니, 못갚고 디폴트 선언을 하는것이다. 현재 대한민국은 4100억달러라는 외환을 소유하고 있다. 다른나라에 비하면 GDP대비 25프로라서 계속 쌓아둘 필요가 있다. 그렇지만 계속 달러를 산다고 해서 좋은것은 아니다. 외환보유고를 쌓는방법은 이와같다. 내 지갑에 있는달러는 외환보유고에 포함이안된다. 기업이 해외에서 벌어들인 달러도.. 공감수 0 댓글수 0 2022. 12. 15.
환율과 주가의 관계!! 기름한방울 안나오는 우리나라는 내수시장만으로는 살수없고 다른나라의 대외의존도가 매우 높은나라이다. 원자재,곡물등 수입 기술력, 중간자재 수출 기술력 하나로 성장한 나라이다. 고로 환율이 매우 중요하다. 삼성전자만 해도 해외에서 버는 수입이 80%가 넘는다. 해외에서 통용되는 화페는 달러! 삼성전자가 해외에서 갤럭시스마트폰을 팔때, 해외 화폐 달러로 받는다. 그리고 그달러를 모으고 있다가 환율이 올랐을때, 원화로 바꾸면 환차익(이익)이 발생하게된다. 그래서 환율이 올랐다고 해서 무조건 안좋은것은 아니다. 기업이 환차익으로 얻는 수입이 증가하기 때문에 그러면 국내에 많은 기업들이 해외시장에 포진되어있으니 환율이 오르면 기업의 수입이 더증가하니 주가가 오를것이다. 하지만 이는 틀렸다. 그래프른보면 환율과 주가.. 공감수 0 댓글수 0 2022. 12. 11.
환율과 IMF! 다시IMF가 터지나? 환율이란 무엇일까? 각 나라의 경제를 비교하는가는것이라고 볼수있다. 즉, 1달러=1000원. 에서 1달러=2000원. 으로 환율이 올랐다고 해보자. 미국과자1개 먹으려면 천원이면 충분한대, 이제는 2천원이 필요한것이다. 즉, 미국의 돈의 가치가 올랐다. = 미국 경제가 한국에 비해서 가치가 높아졌다. 라고 표현할수있겠다. 통상적으로 환율이 올랐다. = 미국돈 가치상승 환율이 내렸다. = 한국돈 가치상승 이렇게 표현 할수있겠다. 환율 그래프다. 08년초만해도 1달러는 = 천원 이었는데, 08년 말에 환율이 급격히 상승했다. 1달러 >1500원을 넘겼다. 미국경제가 갑자기 엄청난 상승을 보인걸까??? 아니다. 이때는 리만사태로 세계 경제위기가 찾아왔을 때다. 세계의 경제가 휘청이니 사람들은 가장안전한화페인 .. 공감수 0 댓글수 0 2022. 12. 11.
대공황! 검은목요일(Black Thursday) 제1차세계대전이 독일의 패배로 끝나고 미국은 1920년대 그야말로 승승장구를 하게된다. 공급과 수요 모두 폭발적으로 증가한다. 만드는족족 팔리니 수많은 기업들이 사업을 확장하고 확장하고 확장하고 무리하게 확장하게된다. 주가는 그야말로 폭발적으로 오르게된다. 은행에서는 주식을 하기위해 돈을 대출하러왔다고 하면 10배를 대출해주게된다. 즉, 100만원을 들고가면 1000만원을 대출이 가능하게된다. 이렇게 경기가 호왕이고 승승장구한 때에 취임한 대통령 하버트후버는 "차고마다 자동차를, 냄비마다 닭 한마리를" 라는 경기호황에 확신이 찬 말을 내뱉게 되었다. 이때는 그누구도 미국이 침체가될거란것을 몰랐었다. 그야말로 계속 승승장구하니까! 하지만 계속해서 기업과 개인들은 무리한 레버레지로 투자를 하게되고 거품이 끼.. 공감수 0 댓글수 0 2022. 12. 8.
디플레이션=절망... 디플레이션 인플레이션의 반대개념이다. 월급은 그대로인데 물가가 계속 오르는것이 인플레이션 그 반대. 물가가 계속 떨어지는것이 디플레이션이다. 물가가 떨어진다?? 그러면 좋은것아냐?? 절대로, 절대로 좋은것이 아니다. 인플레이션보다 디플레이션이 훨씬더 안좋다고 많은 경제연구가들이 애기한다. 물가가 떨어지면 일시적으로는 좋을수있다! 사람들은 그동안 비싸서 못샀던것을 살수있을것이다. 그런데, 물가가 1년이상 떨어진다고 해보자. 예를들어, 소나타 한대가격이 3천만원이라고해보자. 그리고 한달후 2천9백, 두달후 2천8백 .... 1년후 2천만원으로 떨어진다고 하면 계속 떨어지기때문에 소비가 위축될수밖에 없다. 그리고 물가가 떨어지면 벌이가 시원찮으니 기업은 임금동결, 혹은 감소를 할수있고, 실업률도 늘어날것이다... 공감수 0 댓글수 0 2022. 12. 8.
인플레이션보다 더 중요한 기대인플레이션!! 인플레이션은 뭔지알겠는데, 기대인플레이션은 또 뭘까?? 말그대로 "기대"이다. "요즘 계란한판에 4000원 인데, 나중에는 6000원까지 갈꺼같애" 말그대로 "심리"이다. 심리가 무섭다. 기대인플레이션이 발생하면 실제 인플레이션이 발생한다. 1.물가가 더오른꺼같다는 기대인플레이션발생 2.물가가 더오를꺼같으니 회사에 임금 상승요구 3. 회사는 상승한임금을 메우기위해 제품가격상승 4. 실제인플레이션 발생! 미국 연준에서도 인플레이션보다, 기대인플레이션을 먼저 잡으려고한다. 왜냐?? 기대인플레이션을 잡아야 인플레이션을 잡을수있기 때문이다. ㆍ그렇다면 기대인플레이션은 어떻게 측정할수있을까? 말그대로 심리이기 때문에 직접측정할수는없고 간접적으로 측정한다. 우리나라의 경우 매월 한국은행은 2,500가구에게 설문조사.. 공감수 0 댓글수 0 2022. 12. 7.
ism 제조업지수 PMI(구매관리자지수)가 뭐길래? 주가 급등락좌우? PMI(phrchasing maneger index) 한국말로 구매관리자지수! 어제 pmi가 발표되자 인플레이션이 꺽였다는 요즘에 3대 미국지수가 하락했다. ism 제조업지수 ism 서비스지수 ism 종합 이렇게 3개가 매월초에 발표된다. 여기서 ism은 미국의 민간단체이다. 미국같은 선진국은 제조업이 40%미만 서비스가 60%이상 차지한다. 서비스는 은행, 여행등등의 제조업을 제외한 기업을 뜻한다. 그래프를보자! 그래프를 보면 0~100사이를 왔다갔다하는데 50은 보합 50이상은 경기 호항 50이하는 경기 침체를 뜻한다. ism에서 매월 각기업의 임원들에게 다음달 경기가 어떨꺼같냐고 물어보는데 만약 10개의 기업을 물어봤다고치고 ㆍ10개기업 모두 상승을 애기하면 지수는100 ㆍ10개기업 모두 하락을 애.. 공감수 0 댓글수 0 2022. 12. 6.
PCE란? CPI보다 더중요한지표가있다?? cpi는 소비자물가지수! 요즘 사람들이 많이 듣는지표다. cpi지수발표날마다 주가가 요동을 치기 때문이다. 그래서 cpi는 모르는 사람이 없을정도다. 그치만 연준에서 cpi보다 더 중요하게 보는 지표가 있다. 바로 pce Personal Consumtion Expediture 우리 나라말로 "구매소비 지출"이다. 둘다 비슷해보이는데 무엇이 다를까? pce는 보다 세부적으로 소비자가 직접쓴돈을 나타낸지수다. 그래서 cpi는 2년에 한번씩 종목이 바뀌지만 pce의 종목은 월별로 바뀐다. pce는 우리나라에는 없는 지표다. 미국에 있는지표로 고용지표가 우리나라는 1개이지만 미국은 6개나 된다. 역시 미국! 그래서 제롬파월 연준 총장도 cpi보다 pce를 더 중요시여긴다. cpi와 마찬가지로 pce도 근원 pc.. 공감수 0 댓글수 0 2022. 12. 5.
인플레이션과 지급준비제도 인플레이션이란? 일단 안좋은것이다. 화폐가 시중에 많이 공급되어시 물가가 올라가는것이다. 원래 물가는 조금씩 조금씩 올라가야되는데, 부담이 될정도로 올라가는현상이다. 사실 자본주의에서는 물가는 조금씩 올라갈수밖에 없다. 왜냐? 우리는 돈을 은행에 저금을 하고 대출을 받는다. 그런데 은행도 하나의 사업인데, 그 은행은 어디서 돈을 끌어모아서 그 많은 돈을 대출해주는것일까? 은행의 "지급준비제도" 에 대해서 알아보자. 지급준비제도란 가령 시장에 100만원만 있다고하자. 이 돈을 A은행에 저금을 했다면 은행은 10%인 10만원만 두고 나머지 90만원은 대출을 할수있다. 그렇다면 은행이 90만원을 대출해주면 시장에있는돈(100만원) +A 은행이대출가능돈(90만원) =190만원 순식간에 100만원이 190만원이 .. 공감수 0 댓글수 0 2022. 12. 4.
인플레이션과 지급준비제도 인플레이션이란? 일단 안좋은것이다. 화폐가 시중에 많이 공급되어시 물가가 올라가는것이다. 원래 물가는 조금씩 조금씩 올라가야되는데, 부담이 될정도로 올라가는현상이다. 사실 자본주의에서는 물가는 조금씩 올라갈수밖에 없다. 왜냐? 우리는 돈을 은행에 저금을 하고 대출을 받는다. 그런데 은행도 하나의 사업인데, 그 은행은 어디서 돈을 끌어모아서 그 많은 돈을 대출해주는것일까? 은행의 "지급준비제도" 에 대해서 알아보자. 지급준비제도란 가령 시장에 100만원만 있다고하자. 이 돈을 A은행에 저금을 했다면 은행은 10%인 10만원만 두고 나머지 90만원은 대출을 할수있다. 그렇다면 은행이 90만원을 대출해주면 시장에있는돈(100만원) +A 은행이대출가능돈(90만원) =190만원 순식간에 100만원이 190만원이 .. 공감수 0 댓글수 0 2022. 12. 4.
물가와 최저시급! 내년 최저시급을 적용한 한달월급이 200만원을 넘는다고한다. 무려 5퍼센트나 오른다. 하지만, 직원을 써야하는 자영업자나 기업의 사장들은 인건비때문에 직원수를 더 줄일것이고, 일자리는 더 줄어들것이다. 그리고 물가와도 연동시켜봐야하는데 소비자물가지수cpi 10년전 90언저리에서 지금 110 10년전보다 20퍼센트나 올랐다. 그리고 최근2년동안은 가파르게 10퍼센트를 올렸다. 요 며칠전 동네 중국집에 짜장면을 먹으러 갔는데, 짜장면이 6천원이었다. 필자가 기억속에는 짜장면이 2500 원 하던 시절이 분명히 있었다. 그런데 지금은 6천원 ... 2배가 넘게 올랐다. 혹시나 해서 검색해봤는데, ㅎㅎ 이런시절이 있었다. ㅎ 공감수 0 댓글수 0 2022. 12. 3.
너무 중요한cpi란? cpi란? costomer price index의 줄인말로 소비자 물가지수 즉, 한달동안 혹은 1년동안의 부동산, 음식, 의류비, 병원비, 교통비등의 가격의 상승을 그래프로 표현한것이다. 가장 가격이 높은 부동산이 퍼센티지가 높다. 이것들을 분석한 자료cpi의 수치가 발표되는날은 금융, 경제에 관심있는사람들은 모두가 주목하게된다. 그중에 미국의 cpi가 가장 관심이 높다. cpi가 왜 중요하냐? 바로 금리와 연동되기때문이다. 물가가 오른다면 금리를 올려야하고 금리가 오른다면 주식 시장에 있던 자금들은 은행으로 몰리게된다. 그래서 주식하는사람들은 cpi수치가 낮게 나오면 환호하는것이다. cpi도 두가지로 나뉘는데 하나는 cpi 그리고 근원cpi로 나뉘게된다. 위그래프가 그냥 cpi 위그래프가 근원cpi이다.. 공감수 0 댓글수 0 2022. 12. 3.
양적긴축! 양적긴축! 경기가 안좋으면 중앙은행에서 금리를 내리고(금리인하) 금리를 내리는데도 경기가 안풀리면 돈을 시중에 풀게된다.(양적완화) 돈을 뿌릴만큼뿌려서 경기회복세가 보이니 "이제 돈뿌리는양을 서서히 줄이겠습니다." (테이퍼링) 그리고 중앙은행이 뿌렷던돈을 다시 회수(양적긴축) 종합해보면 금리인하-> 양적완화-> 테이퍼링 ->양적긴축 순으로 진행된다. 미국 연준의 자산 현황표이다. 08년 서브프라임모기지사태이후 양적완화를 진행했다. 1조달러 풀려있던돈이 08년이후 4조달러가 되었다. 그리고 연준은 17년도에 양적긴축을 시작했다. 그래프를보면 연준의 자산이 줄어드는것을 볼수있다. 그러다가 20년에 코로나가터지고 다시 연준은 급격하게 양적완화를 진행하여 2달만에 4조달러를 추가해서 총9조달러에 달하는 돈이 시.. 공감수 0 댓글수 0 2022. 12. 2.
테이퍼링! ㆍ테이퍼링이란? '끝이 점점 가늘어진다' 라는 뜻으로 중앙은행이 양적완화로 매달 돈을 시장에 풀고 있는데 그 돈을 푸는 양을 조금씩 줄이겠다는 것이다! 차트를 보면 미국 연방준비제도(미국중앙은행)의 자산이 21년도에 4조달러에서 8조달러로 증가했다. 우리나라돈으로 약5천조원이 시장에 삽시간에 풀게된것이다. 왜냐! 돈을 풀어서 기업을 살리고 경제를 살리기위해서다. 돈을 푼다는것은 중앙은행이 채권을 사드린다는뜻이다. 국가채, 회사채, 지방채등등 각종 채권들을 사들여서 각기업, 자치단체등등에게 돈을 공급한다는 것이다. 그리고 경제가 다시 살아날 즈음에는 다시 뿌렷던 돈을 수거해야하는데, 그 신호탄이 '테이퍼링'이다. 갑자기 뿌리던돈을 다 가지고가겠다고하면 시장은 혼란에 빠지므로 서서히 시장에푸는양을 조금씩 줄.. 공감수 0 댓글수 0 2022. 11. 30.
양적완화란? 아담스미스는 시장은 보이지않는 손이 결정한다 라고 애기했다. 하지만 그렇게 시장을 국민들에게만 맡기니 대공항에 빠지기도 하고 경기침체등 경기가 이상적으로 흘러가지못한다. 그래서 정부가 시장에 개입을 하기로한다. 경기가 안좋아지면서 시장이 위축이되면 정부는 중앙은행에게 금리를 내리라고한다. 금리를 조정하는것은 각국의 중앙은행에서 담당하고 금리를 내리면 어떻게 될까? 첫째! 금리를 내리면 대출이자가 줄어든다. 대출이자가 줄어드니 기업은 돈을 빌려서 더 투자를 하고, 개인도 부동산, 자영업등 사업을 할수있으며, 소비활동이 늘어난다. 왜냐하면 돈을 저축해봤자, 돈이 안되기 때문에 '그냥 쓰자'라는 심리와 '주식이나, 부동산 각종 제테크로 돈이 쏠리게 된다. 이란 경기부양을 위해서 금리인하를 하게된다. 그러나, .. 공감수 0 댓글수 0 2022. 11. 30.
일본경제 ㆍ일본은 왜 금리를 올리지못하는가. 지금 현재 미국의금리는 이번에도 자이언트스텝0.75포인트가 올라서 현 기준금리 4%이고 현 우리나라 기준금리는 3.25%이다. 그리고 일본 전세계 경제를 좌지우지하는 미국이 이번년도에만 0%에서 현4% 그리고 내년초까지 5%까지 간다고 하고 있는데, 일본은 여전히 -금리이다. -금리이면 일본의 돈 엔화의 가치가 미국의 돈 달러에 비해 계속 떨어진다는건데, 일본에 돈있는사람이라면 엔화를 가지고 있느니 미국 달러로 바꾸는것이 현명할것이다. 그러면 일본에 있는 돈도 해외로 많이 빠져나갈것이다. 우리나라는 작년말부터 0.25포인트씩 금리를 올려와서 미국이 금리를 올릴때도 자국에 있는돈이 해외로 빠져나가는것을 막을수있었다. 일본이 금리를 못올리는 이유는 젓번째로 빛때문이다. 금.. 공감수 0 댓글수 0 2022. 11. 29.

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